量化分析師
🇭🇰 香港 · 金融下一批受影響在香港的 792 種職業中排第 141 · 風險最高的 18%
AI 搶飯碗倒數
3年11個月
09日 21:59:34:000
距離 AI 開始取代這份工作
2030年10月2日 · 倒數 1441 日
模型程式、回溯測試及窩輪、牛熊證等結構性產品設計，大部分已由AI編程工具完成，初級量化人員的招聘會最先減少；說服風險委員會、判斷散戶容易誤解之處，以及與發行商及監管機構商議條款，仍要靠人。
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被取代的風險高
20 年後的人手佔比35%
AI 取代時間線
影響方式 · 縮減2026 · 現在2034
估計範圍 1年11個月 – 6年11個月
量化分析師：AI 會改變哪些工作、哪些工作會保留
量化分析師運用數學和編程，設計交易策略及金融產品，日常要編寫模型、做回溯測試，並與交易和風險團隊討論產品條款。編程部分大多已可由AI工具完成，說服審批者和判斷投資者反應則仍是人的工作。
回溯測試和結構性產品設計由誰完成？
量化分析師過去花大量時間寫模型程式，用歷史數據做回溯測試，即檢驗策略在過去市況下的表現，並設計窩輪、牛熊證等結構性產品的條款。這些工作大部分已由AI編程工具完成，初級量化人員的招聘會最先減少。YOU’RE NEXT認為工具的能力會比機構實際縮減人手早一步到位，因為新產品仍需經過內部和監管的審批程序。
為何推出新產品仍要靠人說服？
新產品推出前，要向風險委員會解釋模型假設、可能出現的虧損和應對方法，才能取得批准。散戶投資者容易誤解哪些條款，例如收回價或槓桿效果，需要熟悉市場和客戶心態的人判斷。與發行商和監管機構商議條款，亦要有人來回溝通。風險委員會的審批和監管機構的模型驗證須由人簽批，但這不保障開發人員的數目，只保留少數負責把關的職位。
量化分析師應如何調整發展方向？
寫程式的速度已不是優勢，應把重點放在理解模型的假設和限制，以及向非技術人員解釋風險。可以爭取參與產品審批和監管溝通的工作，熟悉內部風險管理的流程。學習用AI工具快速完成編碼和測試，並建立檢查其輸出的習慣，避免模型錯誤直接流入產品。對投資者行為和產品披露有了解的人，亦可向產品管理、風險管理或合規方向發展。
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